Рахунки та сейфи українців внесуть до єдиного реєстру – хто отримає до них доступ

В Україні планують створити централізований реєстр банківських рахунків, у якому будуть зібрані відомості про всі рахунки, електронні гаманці та орендовані банківські сейфи громадян. Отримувати інформацію з нього зможуть Агентство з розшуку та управління активами (АРМА), Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) та Бюро економічної безпеки (БЕБ) – і лише за наявності законних підстав. Відповідний законопроєкт № 14327-д Верховна Рада прийняла за основу.

Документ має наблизити українські правила фінансового моніторингу до європейських стандартів і стати одним із кроків до приєднання України до SEPA – Єдиної зони платежів у євро, пояснили в Департаменті правового забезпечення Дніпровської міської ради, пише «Судово-юридична газета».

У єдиній базі будуть враховувати інформацію про наявність у фізичної особи:

• банківських рахунків;
• рахунків у цінних паперах;
• платіжних та інших рахунків;
• електронних гаманців;
• договорів на користування індивідуальними банківськими сейфами.

Реєстр покаже, якими фінансовими послугами користується людина та в яких установах у неї відкриті рахунки або орендовані сейфи.

Практична мета цього нововведення – щоб уповноважені органи не надсилали численні запити до різних банків у пошуках необхідної інформації.

Чи побачить держава гроші на рахунках

Відомостей про суми на рахунках, поточні залишки, перекази та історію операцій у реєстрі не буде. У системі зберігатимуться лише дані про сам факт відкриття рахунку або користування сейфом, а також назва фінансової установи, яка їх обслуговує.

Відомості про наявність рахунків належать до банківської таємниці, тому законопроект не передбачає необмеженого доступу до реєстру для всіх державних органів. Власником та адміністратором системи пропонують призначити Міністерство фінансів, а порядок її роботи Мінфін затверджуватиме за погодженням з Національним банком та Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.Хто ще може отримати доступ до реєстру

Остаточний перелік органів, які зможуть звертатися до бази, ще узгоджують з Європейською комісією. Заступниця голови фінансового комітету Ради Ольга Василевська-Смаглюк розповіла, що спочатку коло отримувачів було значно ширшим, повідомляє «Інтерфакс-Україна».

«У первинному варіанті ми передбачили 10 органів, які могли б мати прямий безпосередній доступ», – зазначила народна депутатка.

Нагадаємо, нові податки для онлайн-торгівлі та посилок: уряд схвалив пакет законопроєктів.